Business Development Bank of Canada (BDC) byla založena s ambiciózní vizí učinit z Kanady nejlepší místo na světě pro zahájení podnikání. Aby tuto misi naplnila, vydala se BDC na transformativní cestu k modernizaci svých hlavních operací a zlepšení podpory pro podnikatele. Tato iniciativa nebyla jen o technologických vylepšeních, ale o kompletním přehodnocení způsobu, jakým banka funguje, vyvíjí aplikace a slouží svým zákazníkům.

Přijetí změny v nesnázích

BDC, jedinečná kanadská finanční instituce věnovaná výhradně podnikatelům, čelila významné výzvě. Banka musela překonat roky pomalého pokroku v digitální transformaci. Navzdory velkým investicím jejich předchozí snahy přinesly minimální výsledky. Namísto toho, aby těmto neúspěchům podlehla, BDC proměnila nesnáze v příležitost přijetím nového přístupu a nové sady nástrojů, což nakonec vedlo k revoluci v organizaci.

Hlavní příběh BDC je o tom, jak klíčová aplikace zaznamenala úspěšné spuštění, čímž překonala dlouholetou překážku, která dříve vyčerpávala zdroje, aniž by přinášela hmatatelné výsledky. Ale ještě zajímavější na tomto příběhu je, jak nový odhodlaný přístup kombinovaný s inovativními nástroji vytvořil novou kulturu v celé bance. Tato kulturní změna umožnila BDC zlepšit své produkty a služby, čímž lépe podporovala mise svých klientů i své vlastní.

Jedinečná mise

BDC vyniká jako jediná kanadská banka věnovaná výhradně podnikatelům. Poskytuje financování a poradenské služby, jak online, tak osobně, aby pomohla kanadským podnikům růst a prosperovat. Díky svým specializovaným klientům musí BDC nabízet stejně specializované služby přizpůsobené jedinečným potřebám podnikatelů.

Sujatha Venkataraman, obchodní analytička s 16 lety zkušeností v BDC, zdůrazňuje závazek banky: „Na rozdíl od jiných komerčních organizací má BDC vládní mandát. BDC vždy dává do pomoci podnikatelům své srdce a duši.“ Tuto oddanost potvrzuje i Richard Bakker, vývojář Mendix v bance, který říká: „Pomáhat lidem v Kanadě a podporovat podnikatele je opravdu uspokojivé. Někdy vám z toho jde mráz po zádech.“

BDC založená kanadským parlamentem v roce 1944 jako Industrial Development Bank, nyní:

• Obsluhuje přes 60 000 klientů
• Provozuje 123 obchodních center a udržuje robustní online přítomnost
• Spravuje kapitál ve výši 35 miliard dolarů na podporu malých a středních podniků

S ohledem na širokou klientelu a značné aktiva BDC pracuje rychlým tempem a musí být dostatečně flexibilní, aby se přizpůsobila neustálým změnám.

Přehodnocení vývoje

Transformace BDC začala uznáním, že předchozí pokusy o vytvoření úvěrové aplikace nesplnily očekávání a byly příliš pomalé, aby držely krok s obchodními požadavky. Tradiční metody vývoje byly těžkopádné a nevhodné pro vytvoření digitální brány, kterou by klienti mohli snadno používat k žádostem o úvěry. Cíl zůstal jednoduchý: zjednodušit proces žádosti o úvěr, aby byl rychlejší a uživatelsky přívětivější.

Komplikací byla potřeba, aby nová úvěrová aplikace bezproblémově integrovala různé interní a externí systémy. „Naše kanadské podniky potřebují podporu,“ poznamenává Karim Mohsen, vlastník produktu projektu modernizace Core Lending System. „Jsme na globálním trhu a součástí mandátu banky není jen půjčovat peníze, ale také pomáhat podnikům zlepšovat se prostřednictvím poradenských služeb.“

Aby tyto výzvy překonali, přijala BDC metodologii Agile, která podporuje týmovou práci a rychlý vývoj. Tento přístup představoval kulturní změnu v bance, podporující inkluzivitu a spolupráci napříč IT a obchodními jednotkami. Výsledkem byl efektivnější a flexibilnější vývojový proces, který byl přijat jak zaměstnanci, tak zákazníky.

Výběr správných nástrojů

BDC potřebovala nástroje, které by podporovaly nový Agile přístup a umožnily snadnou integraci s ostatními systémy. Banka si vybrala low-code vývojovou platformu Mendix , která splnila jejich požadavky:

• Podpora agilních pracovních postupů
• Umožnění snadné integrace s interními a externími aplikacemi

Herman Geldenhuys, technický expert na Mendix, vysvětluje: „Největší transformační dopad, který Mendix umožňuje v BDC, je sladit jazyk obchodu, čímž se eliminuje potřeba zaměřit se na technologii. Místo toho se zaměřujeme na stejnou řeč jako naši obchodní partneři.“

Úspěšné partnerství

S platformou Mendix a s přijetím agilní metodologie se BDC pustila do rychlých vývojových cyklů, kdy během čtyř týdnů demonstrovala své první úsilí obchodním partnerům po celé zemi. V následujících osmi měsících banka vydala osm hlavních aktualizací systému, integrujících novou funkčnost se stávajícími aplikacemi. Tento rychlý pokrok ukázal efektivitu nového přístupu.

„Jakmile jsme začali s Mendixem v listopadu 2012, měli jsme něco v produkci do června následujícího roku,“ říká Mohsen. „Šlo to docela rychle.“ Tento rychlý vývoj byl klíčový pro podporu klientů BDC, většinou malých a středních podniků, které potřebovaly rychlý přístup k financím a službám, aby dosáhly svých cílů.

Core Lending Integrated Component System

Dnes Core Lending Integrated Component System (CLICS) BDC zahrnuje několik aplikací, které se integrují s hlavním Core Lending System. Mezi tyto aplikace patří:

• CRM systém postavený na základě Microsoft Dynamics
• Systém klientských souborů založený na Microsoft SharePoint
• Připojení k externím aplikacím, jako je FICO Blaze Advisor

Richard Bakker poznamenává: „Z technického hlediska existuje mnoho integračních bodů, které stále rostou.“ Integrace mnoha systémů a datových toků významně zlepšila časy zpracování a efektivitu.

Impozantní výsledky

Spolupráce mezi BDC a Mendix přinesla pozoruhodné výsledky:

• Doba vývoje pro Core Lending System byla zkrácena z očekávaných 30 měsíců na pouhých osm měsíců.
• Velikost vývojového týmu potřebného k spuštění aplikace CLS byla třetinová oproti předchozím snahám.
• Konsolidace systémů pro právní dokumentaci a schvalování snížila časy zpracování z 25 minut na 5 minut u desítek tisíc úvěrů ročně.
• Doba zpracování úvěrů byla zkrácena na 20-30 minut, přičemž v některých případech mohou být prostředky vyplaceny tentýž den, kdy konzultant mluví s majitelem podniku.

Tyto vylepšení nejen zefektivnily operace BDC, ale také zvýšily spokojenost zákazníků díky rychlejším a efektivnějším službám.

Budoucnost

BDC pokračuje ve svém úspěchu s Mendixem a vyvíjí nové aplikace na podporu kanadských podnikatelů. Nejnovější projekt umožňuje podnikatelům porovnávat svou produktivitu s konkurencí a pomáhá jim zlepšovat jejich podnikání. „Mendix umožnil rychlý vývoj. Nápady nyní přecházejí rychle od počátku k realizaci,“ říká Dan Covaliu, vývojář v BDC.

Důraz na spolupráci a týmovou práci zůstává silný. „Jsme dobrý tým a každý den diskutujeme, jak můžeme software zlepšit,“ poznamenává Edy Millien, vývojář Mendixu. Alice Goret, Scrum Master, přidává: „Bez týmu potřebujete další lidi, kteří vás vyzvou a pomohou vám dosáhnout toho nejlepšího.“

Odvážný krok přináší působivé výsledky

Rozhodnutí BDC přehodnotit své procesy a přijmout nové nástroje jako Mendix se výrazně vyplatilo. Modernizací svého přístupu k vývoji a podporou spolupracující kultury se BDC lépe vybavila pro plnění svého mandátu podpory kanadských podniků. Zaměstnanci banky jsou více angažovaní a její schopnost zavádět nové produkty je efektivnější a účinnější.

„Naše vize je jasná,“ říká Geldenhuys. „Používáme ji jako vodítko pro rozhodování, kde se přidává hodnota.“ S Mendixem BDC pokračuje ve zjednodušování procesů, což činí věci jednoduššími a přístupnějšími pro zákazníky. Tato digitální transformace zajišťuje, že BDC bude i nadále podporovat kanadské podnikatele po mnoho dalších let, pomáhající jim dosahovat jejich cílů rychleji a efektivněji.

Použité foto: Samson (unsplash.com)